挖到1只股债平衡型优更优的基金产物（华安创新）股债再平衡 多久一次，

 

本文要点：

1、比力优秀的产物首选嘉实平衡精选，其次是招商安泰平衡混合和南方核心竞争混合，南方核心竞争混合偏发展风格，今年以来收益是负的。

2、个人认为，嘉实平衡精选可以长拿，招商安泰平衡适合偏价值风格的平衡型投资者，南方核心竞争混合适合偏发展风格的平衡型投资者。

正文：

作为平衡型风格的投资者，本期来看看有哪些优质的股债平衡型基金产物。

股债平衡型产物是指投资的股票比例在40%-60之间，混合型基金产物里偏股的是股票比例在80%以上，偏债是指债券比例在80%以上，而灵活配置股债配比没有限制，这是基金合同里的规定，无论市场情况如何，都是要遵守的。

这类产物适合风险蒙受能力有限，但也想通过基金投资获取一定收益的基民，预期年化收益在10%左右。

一、国内现状

整体情况看，数据显示，截至2022年6月30日，通过基金的二级分类，发现我国公募基金产物里共有46只股债平衡型基金产物，总规模为776.97亿，平均规模为16.89亿，超百亿规模的产物有两只：广发稳健增长混合和华夏回报混合，规模分别到达了178.96亿和125.78亿。

这46只产物平均建立年限为6.99年，华安创新混合建立时间超20年了，28只产物成立年限满1年，18只产物建立年限不满1年。有14只产物建立年限超14年。

整体业绩体现方面，截至今年6月30日，今年以来平均收益率为-4.13%，其中招商稳健平衡混合今年以来收益率最高到达了17.26%，融通蓝筹发展混合今年以来收益率最差为-17.59%。建立满1年的28只产物，平均年化收益为9.82%。建立满1年的28只产物，近一年的平均最大回撤为-12.51%。

4月27日反弹以来平均复权单元净值增长率为11.33%，其中华安创新混合4月27日以来收益率最高到达了35.90%，华宝量化对冲混合4月27日以来收益率最差为0.09%。

二、基金筛选

基金筛选，我们选取建立年限满1年的产物，样本量共有28只。

1、基金规模TOP10

规模前三分别为广发稳健增值、华夏回报混合、华夏回报二号（基金经理与华夏回报一样）

2、今年以来收益前十

今年以来收益为正的共4只产物，依次为招商安泰平衡混合（注意该产物不是招商稳健平衡混合，基金经理都是李崟）、广发聚福混合、南方绝对收益、嘉实精选平衡混合。

3、卡玛比率前十

卡玛比率是收益除以最大回撤之间的关系。Calmar比率数值越大，基金的业绩体现越好。反之，基金的业绩体现越差。上市首日到今年6月30日情况如下：

近一年到6月30日情况如下：