浦发银行3亿存款离奇消失案开庭日期待定

然而，28日晚，涉案原告南京科源智慧科技集团股份有限公司（简称“科源智慧”，002380）突然发布公告称，接到法院通知后，原定开庭日期被推迟，具体时间待定。

此前，11月5日，被告上海浦东发展银行南通分行向南通市崇川区人民法院提出管辖异议申请。 但科源智慧表示，截至公告日，尚未收到法院关于管辖权异议的相关裁定。

这意味着，持续两年多的浦发银行存款失踪案何时能告一段落，尚不得而知。

此前，该案刑事一审已结束，两名主要人员因涉嫌贷款诈骗罪被判刑。 但当事人提出上诉，判决尚未生效。

刑事判决书显示，科源智慧收到的4000万元“贴息”已被法院追回，目前该笔款项已存入专项监管账户。

近3亿存款神秘消失

两年前，浦发银行近3亿存款神秘失踪曾引起轰动。

2021年11月15日，科源智慧公告称，公司全资子公司南京科源智慧能源投资有限公司使用暂时闲置自有资金4000万元购买浦发银行定期存款南通分公司。 该产品到期日期为2021年11月10日，但存款到期后，科源智慧并未收到资金。

随后，科源智慧向上海浦东发展银行南通分行查询得知，科源智慧能源投资有限公司存款当日，浦发银行将4000万元存款质押给南通瑞豪国际贸易有限公司，有限公司持有银行承兑汇票。 有保证。 科源智慧能源投资有限公司向浦发银行南通分行购买的定期存款总额为3.45亿元，其中到期未赎回金额为4000万元，未到期金额为2.55亿元。 上述2.95亿元存款均处于质押状态。

科源智慧在公告发布当天就报了警。 另一方面，浦发银行不愿“承担责任”，当天就报警，表示将配合公安机关调查查明真相。

至此，浦发银行存款失踪案曝光。

众议院财经指出，浦发银行存款失踪案前后，银行业多次发生类似案件。

2021年10月24日，济民诚信公司举报称，其子公司28亿元存款在其不知情的情况下被存管银行渤海银行南京分行用于为华业石化提供票据融资担保。 由于华业石化未能按期偿还其中一笔到期债务，作为“担保人”，济民信托子公司公司账户内的存款被银行扣除。

今年，招行又曝出存款失踪案。 11月4日，上市公司超卓航空发布公告称，公司5995万元在其不知情的情况下被招商银行南京分行转入保证金存款账户，并用于与两家公司无关系的公司。超卓航空. 与与其开展业务的公司承兑汇票的行为。

案情相当复杂

上海浦东发展银行2.95亿元存款失踪案。 经历了起诉、一审驳回、上诉、撤销原判、重新起诉等漫长的过程。

2022年1月，科源智慧以存款纠纷为由，两次起诉南通分行。 认为，公司从未自行或委托他人与南通分行及案外人签订质押合同，所有银行存款均为电子形式，从未授权他人打印存款在不知道银行存款已被质押的情况下提供凭证。

4月，该案在南通市崇川区人民法院开庭审理。 双方均出示了证据并进行了质证。 由于南通分院申请不公开审理，审理过程无法公开披露。

7月，科源智慧收到民事裁决。 法院认为，该案涉嫌经济犯罪，不符合受理民事诉讼的条件。 驳回科源智慧的起诉，并将相关材料移送公安机关或检察机关。 法院还表示，科源智慧的行为若不涉嫌犯罪，在刑事案件审理后有权主张权利。

科源智慧不同意法院上述裁定。 认为与南通分行的储蓄合同关系明确，且未办理质押手续。 该案应与其他经济犯罪案件分开审理，遂向南通中院提起上诉。

一年多后，南通市中级人民法院直到2023年9月才作出终审判决：撤销崇川区人民法院原民事裁定，责令崇川区人民法院重审。

根据终审判决，科源智慧就与南通市分行的储蓄存款合同纠纷案再次向崇川区人民法院提起诉讼，该案已获受理。

10月19日，科源智慧收到法院传票。 传票显示，开庭日期为2023年11月29日。

但庭审前，浦发银行提出管辖异议，导致庭审延期。 目前尚无具体的审判日期。

收回贴息利息4000万元

在存款消失的事件中，巨额贴息问题也随之曝光。

科源智慧此前透露，子公司在办理部分银行定期存款业务时，除了收取银行票面利息外，还向介绍仓储业务的中介机构收取现金。 该公司认为，这是额外的现金，作为银行吸引存款的奖励。

财经院获悉，贴息共计4067.18万元。

但科源智慧表示，根据案件最新进展及判决内容，案件涉及的贴息金额属于待追回金额，公司暂时无法入账。 为进一步规范公司内控管理，根据管理层建议，公司拟设立专项监管账户用于存放公司上述额外现金。

目前，科源智慧已设立专门监管账户，上述折扣和利息将转入该账户，独立于日常资金运作。

存续期间，监管账户的所有业务均须到银行柜台办理。 科源智慧无法控制存款余额，不得以任何理由或以任何方式要求银行提取部分或全部存款。 同时，该账户的存续期为6年。

科源智慧董事会秘书赵文清表示，设立特别监管账户是根据浦发银行涉刑事案件最新判决而采取的一项财务合规措施。 该款项将根据法院最终判决和执行文件进行处理。 。 同时，由于该金额自始至终都没有计入收入，如果后续收回，对公司利益不会产生影响，即公司不会遭受任何损失。

科源智慧能否收回2.95亿元押金目前还无法定论，一切还要等待法院的判决。

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