“70后”金库管理员涉嫌贷款诈骗罪被判刑

近日，国家金融监督管理局官网显示，时任天津农村商业银行股份有限公司蓟州中心支行金库科员的李继峰因对该行尽职调查不力负责，被免职。信用管理和员工违法行为。 禁止终身从事银行工作。

据中国裁判文书网报道，“70后”李继峰因犯贷款诈骗罪于2016年5月27日被刑事拘留。 2017年1月18日，他在法庭被捕，最终被判处有期徒刑七年零六个月。 ，并处罚款5万元。

20世纪70年代出生的财政部长欠下大量外债。

从自己的银行骗取数十万美元

中国裁判文书网显示，李继峰，男，1973年5月5日出生于天津市蓟州区，高中文化，原为天津农村商业银行蓟县支行营业资金管理员。 。

2015年8月左右，卢某、王某夫妇为了经营农家乐，请李继峰帮他们申请农商银行贷款20万元，并使用了冀州区渔阳镇交通新村的一栋楼房，名下为陆××作为抵押，李继峰同意了。

随后，卢某将房产证、身份证、结婚证、工资单、印章等材料交给李继峰办理。

然而，卢某并不知道，李继峰欠下巨额外债，且无力偿还。 于是，李继峰以此为契机，找到经营彩票站的侯某，称其表弟王某1准备贷款20万元经营农家乐，并要求侯某作为借款人，用以卢名下的房产作为抵押。 侯同意了。

随后，李继峰找到天津农商银行蓟县下窝头支行负责贷款业务的客户经理丁某，称其朋友侯某需要贷款50万元购买苗木，用其表弟卢某的贷款。房地产作为抵押品。 丁告知李继峰申请贷款时需要准备的材料。

为了完成计划，李继峰伪造了侯某与虚构的李学刚签署的土地租赁合同和合同费收据。 为完成贷款手续、便利审批，丁某伪造了侯某与虚构的王某2签订的花卉购销合同、绿化苗木明细清单、侯某与何某签订的苗木销售协议。

2015年9月6日下午，李继峰、侯某到天津农村商业银行集贤中支行客户经理办公室办理贷款手续。 尽管侯发现贷款金额从20万元变成了50万元，但他并没有申请贷款业务。 银行工作人员丁询问贷款金额变化的原因。 丁某也没有告知侯某该笔贷款的用途以及贷款注意事项。 侯签字离开。

赃款被私自使用、消费，

财政部长被判七年零六个月

2015年9月6日下午4时30分左右，李继峰带领卢某、王某1人来到上述银行。 期间，丁某并未告知卢某夫妇借款的用途和金额。 李继峰欺骗卢某使用抵押贷款。 因此，王某1在该房产的共有人处签字。

2015年9月25日，李继峰借用何某的农行卡，以第三方支付的方式将贷款金额转入何某的账户，并通过转账、取款等方式私自进行消费、消费。

直到2016年4月12日，卢某才报了警。 同年4月14日，蓟县公安分局立案侦查； 5月27日，李继峰主动向公安局蓟县分局经侦支队投案自首，如实供述了自己的犯罪事实，赃款已被其挥霍一空。

法院认为，李继峰以非法占有为目的，虚构出借人、交易对手、贷款目的，诈骗卢某作为抵押人，并以其房屋所有权证作为抵押物，骗取银行贷款，数额特别巨大。 这种行为不仅侵犯了银行的贷款所有权，也违反了国家金融管理制度。 已构成贷款诈骗罪，应依法惩处。

最终，李继峰犯贷款诈骗罪，被判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币5万元。

值得注意的是，浏览中国裁判文书网发现，与李继峰直接相关的民间借贷纠纷案件多起，涉案金额从数万元到数十万元不等。

下半年，多名银行家被终身禁止营业。

包括董事长和总裁级高管

事实上，今年下半年，除了李继峰之外，多位银行前高管被终身禁止从事银行业工作，其中包括董事长、行长级高管。

例如，据国家金融监管总局网站消息，石河子监管局于10月17日连续开出7张罚单，7名银行从业人员被终身禁止从事银行业，涉及工商银行、农业银行、农业银行等。中国银行、乌鲁木齐银行、新疆石河子村镇银行。 合作银行和石河子国家村镇银行。

10月，时任交通银行南昌叠子湖支行客户经理黄振帅因该行个人信用消费贷款管理不到位，被监管部门终身禁止营业。

时任光大银行烟台分行副行长、行长的夏伟因未能管理该行员工行为，严重违反审慎经营规则，被监管部门终身禁止营业。

时任天津农商银行行长白平对该行投资业务审批不审慎、违反投资业务审核程序、内控管理不到位等问题负有责任。 被天津监察局终身禁止营业。

时任连云港东方农商银行董事长的冯涛因该行员工行为管理不善而被监管部门终身禁止营业。

江西靖安农商银行员工王刚对该行未完成贷款“三检”、员工行为管理不到位的违法行为负有直接责任。 他被监管部门终身禁止从事商业活动。

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